8000万円の相続税はいくらですか？正しい計算方法と節税対策を徹底解説

相続税の負担は、被相続人の遺産の総額や相続人の人数、相続割合、適用される控除などによって大きく異なります。**「8000万円の相続税はいくらですか？」**という問いに対する正確な答えを導くには、まず相続税の基本的な仕組みを理解する必要があります。

この記事では、8000万円という金額を前提に、相続税の計算方法・適用される控除・具体的な税額の目安・節税のための対策についてわかりやすく解説します。

相続税の基本的な仕組み

相続税が課税される条件とは

相続税とは、ある人が亡くなった際に残した財産（不動産・預貯金・株式など）を相続または遺贈で取得した場合に、その取得額に応じて課される国税です。

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以下のような場合、相続税が課されます。

• 相続財産の合計額が基礎控除額を超える場合
• 相続人が日本国内に居住している、または被相続人が日本に一定期間住んでいた場合

基礎控除とは？

相続税には**一定額までは非課税になる「基礎控除」**があります。これにより、相続財産が一定以下の場合、相続税は発生しません。

基礎控除額の計算式：

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3000万円 +（600万円 × 法定相続人の数）

たとえば、相続人が配偶者と子ども1人の合計2人の場合は、

3000万円 +（600万円 × 2人）＝ 4200万円

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この金額までの財産は非課税です。8000万円の遺産がある場合、この4200万円を差し引いた3800万円が課税対象額となります。

8000万円の相続税はいくらですか？：ケース別でシミュレーション

「8000万円の相続税はいくらですか？」という問いに対する答えは、相続人の人数や続柄により変動します。ここではいくつかの代表的なケースに分けて、相続税額のシミュレーションを行います。

ケース1：配偶者と子ども1人（相続人2人）

基本前提

• 遺産総額：8000万円
• 法定相続人：2人
• 基礎控除額：4200万円
• 課税対象額：3800万円

法定相続割合

• 配偶者：1/2（1900万円）
• 子ども：1/2（1900万円）

相続税率と控除額（国税庁の税率表より）

課税価格	税率	控除額
～1000万円	10%	0円
～3000万円	15%	50万円

それぞれの取得額1900万円に対し、税率15%、控除額50万円を適用します。

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1900万円 × 15% − 50万円 = 235万円

相続税の合計

• 配偶者：235万円（※配偶者には軽減特例あり）
• 子ども：235万円

配偶者控除により配偶者の相続分は無税になるため、実際の納税額は子どもの235万円のみとなる可能性が高いです。

ケース2：子ども3人で均等に相続

基本前提

• 相続人：3人（子ども3人）
• 基礎控除額：3000万円 +（600万円 × 3人）＝ 4800万円
• 課税対象額：8000万円 − 4800万円 ＝ 3200万円
• 1人あたりの取得額：1066万円（3200万円 ÷ 3人）

税率：10%

1066万円 × 10% ＝ 約107万円

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各相続人の納税額は約107万円。合計で約321万円の相続税が発生することになります。

相続税の節税対策と控除制度

8000万円の相続財産がある場合、適切な準備によって相続税を大きく軽減することが可能です。以下に主な節税対策を紹介します。

よく使われる節税対策

• 生前贈与の活用
  年間110万円までの非課税贈与枠を活用し、計画的に財産を移転できます。
• 配偶者の税額軽減制度
  配偶者が相続する財産が1億6000万円以内または法定相続分以内であれば、相続税が非課税になります。
• 小規模宅地等の特例
  自宅や事業用地に対して一定の要件を満たすと、最大80%の評価減が適用されます。
• 生命保険の非課税枠
  「500万円 × 法定相続人の数」までの保険金は非課税になります。

節税のためのアクションポイント

• 早期に専門家に相談すること
• 不動産と金融資産のバランスを見直すこと
• 遺言書の作成で相続トラブルを防止すること

8000万円の相続税はいくらですか？のまとめと注意点

「8000万円の相続税はいくらですか？」という疑問に対しては、相続人の人数や構成、控除適用の有無によって大きく差が生じます。

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以下に本記事の要点を整理します。

✅ この記事の重要ポイント

• 基礎控除後の課税対象額を正確に把握することが第一歩
• 配偶者には大きな非課税枠があり、相続税がゼロになるケースもある
• 子どもだけで相続する場合、数百万円の相続税が発生する
• 生命保険や小規模宅地の特例を活用すれば、大幅な節税が可能
• 節税対策には早めの準備と専門家のアドバイスが重要

結論：正しい理解と早めの準備が鍵となる

「8000万円の相続税はいくらですか？」という問いには、一律の答えはありません。相続税の計算には、基礎控除や税率、控除制度の適用、相続人の構成など複数の要素が複雑に絡み合っています。

そのため、8000万円という比較的大きな遺産がある場合は、自己判断で手続きを進めるのではなく、税理士や司法書士といった専門家に相談し、綿密な相続対策を講じることが最善策です。

適切な準備を行えば、将来的な相続トラブルや無用な税負担を避け、スムーズな資産承継が可能になります。ぜひ本記事の内容を参考に、早めの対応を心がけましょう。